【民间非法集资的定义】最近民间非法集资案,非法集资22亿的女人

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　最近民间非法集资案
　　近期多地老板跑路频发，民间借贷纠纷案件大幅增加，凸显部分地区民间融资风险进入集中暴露期。《经济参考报》记者在多地调研了解到，民间融资风险既受经济大环境影响，也系民间投机性借贷泛滥、中介机构违规操作、地下运行监管缺失等诸多因素所致。受访专家和业内人士表示，民间金融风险存在进一步放大和爆发趋势，容易传导金融风险，冲击实体经济影响社会稳定，需引起高度重视。

　　资金断裂老板跑路 非法集资案件高发

　　自去年下半年来，受经济下行、流动性趋紧等综合因素影响，各地非法集资吸储、民间借贷纠纷等案件大幅增加。业内人士指出，一批高杠杆、高成本扩张企业资金链断裂，民间借贷逾期违约案件高发，老板跑路频繁上演，标志着以民间借贷为主的我国民间金融风险进入集中暴露期。

　　福建龙岩天成集团董事长黄水木卷款十亿出逃事件仍在持续发酵。据多位债权人介绍，近年来，黄水木长期以2到5分的利息，向商会会员、同乡、朋友等借款。去年以来，因资金链出现紧张，黄水木开始转移资产，并于今年5月出逃境外。目前，登记债权人达200余人，金额近10亿元。

　　龙岩市新罗长汀商会副会长李时栓说：黄水木前些年做房地产赚了不少钱，但他‘摊子越铺越大’，除去龙岩的多个重点项目外，在老家长汀和省外也有房地产项目，为了搞这些项目，他四处借钱。

　　福建省高级法院介绍，今年上半年，全省法院受理民间借贷纠纷案件3.7万多起，案件数量同比大幅度增加。今年前5个月，四川省共查处涉嫌非法集资案件33起，同比增长近1倍。多地金融监管部门负责人表示，当前非法集资风险总体可控，但处于多发状态，尤其是民间借贷风险不断累积，房地产、代客理财、投资咨询等领域进入风险集中释放期，涉及案件明显增多。

　　频频出现的老板跑路现象，更容易引发市场担忧。今年来，除福建龙岩房产商黄水木外，广西柳州正菱集团实际控制人廖荣纳出逃，身负民间借贷30多亿元；浙江杭州中都百货董事长杨定国潜逃，企业欠债金额超过20亿元；江苏江阴丰源小贷公司负责人任标跑路，涉及债务资金约10亿元。柳州市公安局一位办案人员表示，拖欠银行贷款、身负巨额借贷、改变法人代表、离境出逃跑路成为当前一些出险企业负责人躲避债务的普遍做法。

　　业内人士介绍，近期非法集资现象高发，背后意味着不少企业和项目资金链紧张，被迫借助高成本的违规融资手段来维持运转；企业老板频频跑路，代表着一部分企业资金链已断裂。不断聚集的借贷风险，可能引发更大范围的民间借贷危机。



　非法集资22亿的女人
　　12月29日，黑龙江省哈尔滨市中级人民法院对被告人焦英霞等15人集资诈骗、非法吸收公众存款、隐匿、故意销毁会计凭证、会计帐簿、财务会计报告案公开宣判，被告人焦英霞、杨春孝犯集资诈骗罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；被告人陈维明犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；被告人邓兰亭犯集资诈骗罪，判处有期徒刑13年，并处罚金人民币30万元；被告人邓立学犯集资诈骗罪，判处有期徒刑10年，并处罚金人民币10万元；其余9名被告人分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、隐匿、故意销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告罪，被依法判处有期徒刑1年至9年，并处人民币2万至20万罚金。

　邯郸非法集资最新消息
　　今年7月以来，邯郸市部分开发商非法集资、还本付息困难集体跑路，当地政府部门初步摸排涉及金额达93亿元。即使未跑的开发商，集资群众的资金也出现无法赎回的局面。

　　似乎，邯郸民企集资借贷的风险已由此集中爆发，而引发此次借贷危机的金世纪、万聚、卓峰以及康桥等房企的案例值得我们关注。

邯郸卓峰地产融资16亿仍现烂尾政府介入帮扶

　　我自己几十万元，亲戚好友500多万元都进去了，要说急我比你们都急。现在集资群众是老人等着钱看病、小孩等钱上学、大人等着钱买米下锅。在邯郸市新世纪广场1604号办公室，一位中年男子正介绍着追债的最新进展及下步打算。

　　在场的几十名群众有老人、中年人、妇女和20多岁的青年，他们脸上都写着焦虑不安，这里，全是追债人。

　　卓峰法人代表取保候审

　　由于涉及楼盘众多，参与融资的群众也多，像邯郸两个较大的开发商金世纪和卓峰地产，涉案人数在万人以上。投资者们建立微信群、QQ群，瞬间组成了一支讨债大军。

　　卓峰地产是邯郸跑路开发商中的典型代表。工商资料显示，卓峰房地产开发有限公司成立于2006年6月，注册地址为金世纪国际商务中心1201号，注册资金5000万元，法人代表马海晨。

　　卓峰地产在邯郸市主要有3个开发项目，分别是爱佳斯嘉项目、卓峰尚府项目，前者占地25亩，部分楼宇已经主体封顶，后者也基本建成。位于峰峰矿区占地210亩的富汇豪庭项目还处于基础施工阶段。

　　据卓峰地产原职工介绍，公司对外融资始于2011年下半年，主要渠道是内部员工集资、组建专门的融资小组向社会募集，打着购房的旗号融资。

　　邯郸市民于江抱着投资购房的心态，与卓峰地产签订了一份认购意向合同，认购诚信金为78万，预约升值期限为6个月，升值额为23400元。合同写着，项目开盘时，诚信预约总额可以冲抵房款，持本诚信预约认购协议的乙方在签订认购协议时，以该楼盘的市价为基础享受10%的购房优惠。

　　在邯郸市及周边县，存在着大量像于江这样的购房者和投资者。在开发商跑路后，邯郸市丛台区成立了卓峰地产帮扶处置工作组。《每日经济新闻》记者从有关渠道获取了一份 关于卓峰房地产开发有限公司涉嫌非法集资处置工作的报告，对案件情况作了详细通报。

　　报告称，卓峰公司2016年7月1日停止付息，追要本息的人越来越多、规模也越来越大，最终演变成项目停工、公司瘫痪、法人失联，为此市、区成立了帮扶处置工作组，并协调公安机关于8月18日晚将马海晨从北京带回邯郸，目前，马海晨取保候审。


　邯郸正大房地产集资

　　拉帮结伙、全家上阵集资诈骗万余群众上十亿元


　　1999年3月16日，焦英霞成立哈尔滨英霞实业有限公司，注册资本人民币200万元，经营范围为高新技术开发、技术咨询、生产营养保健食品、推广绿色农业科技产品及技术等，公司法定代表人、董事长、实际经营人均为焦英霞。2000年，焦英霞在未经任何部门批准的情况下，策划面向社会公众集资。2002年，英霞公司面向社会公众推出了以期权股、入股款为名义的高息吸引投资的方式，开始集资诈骗犯罪活动。之后，焦英霞为防止资金链断裂，采用名义上提高利息和高额返奖而实际上逐渐以各种借口拖延返还本息的办法吸引公众投资，陆续推出了原始股、产权股、板块投资等多种吸引投资的方式，以达到占有投资款的目的。

　期间，焦英霞于2003年3月以实物出资的方式将公司注册资本增加至人民币3711万元，于同年4月变更为哈尔滨英霞实业（集团）有限公司。2004年12月，其又以实物出资的方式增资至人民币8500万元，以显示公司强大的经济实力，吸引群众投资。

　2005年12月，焦英霞经美籍华人周华康运作，先在美国成立华纳仙禾国际集团公司，后以华纳仙禾国际集团公司与英霞实业公司进行1：1股权置换，将英霞实业公司变为外商独资企业。自2006年5月至6月间，焦英霞分7次通过福建省泉州市的吴转龙（另案处理）等人非法将集资款人民币971.9万元转至美国，再以美方投资人身份汇到英霞科技公司账户提现，造成美国投资的假象。

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